迪拜金融服务管理局

成立时间2004

官网 http://www.dfsa.ae

总部位置 阿联酋

星级

受理效率:
监管效力:
机构信用:

迪拜金融服务管理局

成立时间2004

官网 http://www.dfsa.ae

总部位置 阿联酋

介绍

迪拜金融服务管理局(DFSA)涉及证券、银行、资产管理、信托、金融衍生商品等与贸易和金融相关活动的监管机构。当提到在迪拜国际金融中心内经营的公司,更具体而言是指在经济特区内经营。它是上述经济特区服务唯一的独立监管机构。

责任

DFSA的主要责任是通过多种方式建立投资者的信心。第一种是制定、修改和执行其管辖范围内的所有公司的政策。为了开展与金融服务有关的业务,企业必须首先向DFSA提交申请,表达他们的意愿,并向其证明他们能够合法在这个经济特区运营的能力。申请会被评估,基于此,公司要么被授予经营许可,要么他们申请以适当的理由被拒绝。DFSA 为所有行业参与者制定目标,使他们在不违反任何法律的情况下以最佳方式实现这一目标,从而减轻所有行业参与者的风险。

除了这些公司之外,在授权公司内履行职责的个人也需要获得许可,以确保他们充分了解运营中的法律体制。DFSA还保留了一份授权审计公司的名单,要求持证人诚信使用这份名单,增强投资者对金融业的信心。

如何保护你

整个DFSA的运营都围绕风险展开。因此,该机构必须进行市场研究,以便找出任何潜在的风险,并在这方面提前预知。在这个行业的投资者可能面临不必要的风险之前,DFSA将对其进行识别、评估和减轻。他们还对在其管控下运营的公司进行随机的监督访问,确保他们的经营符合行业的规章制度。此外,DFSA还有权对可能违反现有的规定的公司进行调查。确保其不违反法律,从而营造一个适合诚信办公的环境。

经纪商准则

受监管经纪商是指在法律的范围内行事,包括将所有客户划分为合法的团体,以便容纳不同的群体,为他们提供更好的服务。考虑到无道德原则的企业往往采取不同的形式,DFSA期望公司严格遵守KYC(了解您的客户)的准则,以防止像洗钱之类的非法活动。DFSA已经制定了许多政策,以确保经纪商能够遵守规章制度。例如,每一个公司都需要维持一个预定数量的资本,确保在任何时候都不存在偿付能力的问题。这个数字基于多个因素,包括委任的审计员所提供的审计报告,以及由此产生的该公司的信贷评级。

监管投诉

一、可投诉情况

1. 违反DIFC工商局的法律法规;

2. 受监管的公司,个人,指定的非金融企业和专业,市场机构或基金的不当行为或对他们的不满;

3. 违反DFSA的法律法规;

4. 任何对DIFC或DIFC的金融服务行业名誉造成或可能造成损害的行为;

5. 对DFSA或其员工的不满或他们的不当行为

当无法确认我们会不会受理投诉时,可以参考以下DFSA处理的投诉实例:

1. 销售不适当的金融产品;

2. 对金融产品或服务的特点做出错误的展示从而误导客户;

3. 不按客户的最大利益行事;

4. 滥用客户资金;

5. 不遵守诚信和公平交易的高标准;

6. 未能遵守公司治理的高标准;

7. 滥用DIFC或DFSA的身份进行欺诈。


二、不可以投诉情况

DFSA不会受理的投诉:

1. 与DIFC无关;

2. 没有违反DFSA的法律法规的行为;

3. 属于其它监管机构的行为;


三、投诉流程

当对投资不满意时,您可以通过以下3个步骤进行投诉:

步骤一: 直接联系外汇交易商

当您有投诉时,最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。

  (1)DFSA要求受监管的DIFC公司必须有适当的机制来处理客户投诉问题; 

  (2)投诉方式:书面形式或电话;建议以书面的形式以便双方有记录可查。


步骤二:若对外汇交易商处理结果不满意,可联系迪拜DFSA进行投诉

如果您对外汇交易商的回复不满意,或外汇交易商拒绝您的投诉,您可以联系迪拜DFSA进行投诉。DFSA通常在收到投诉后28天内会给出最终回复。复杂投诉需要更长的时间。

有两种投诉方式可选:

(1)在线向迪拜DFSA提交投诉。

在线投诉地址:https://www.dfsa.ae/Consumer/Complaints  

在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板):

(2)信件向迪拜DFSA提交投诉。

信件投诉地址:Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE or via facsimile 971 (0)4 362 0801。


步骤三:投诉到法庭

如果您对外汇交易商和迪拜DFSA的回复都不满意,您可以投诉到法庭。

总结

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