金融业监管局

成立时间2007

官网 https://www.finra.org/

总部位置 美国

星级

受理效率:
监管效力:
机构信用:

金融业监管局

成立时间2007

官网 https://www.finra.org/

总部位置 美国

介绍

美国对国内经营和提供服务的金融实体的法律监管是非常严格的。金融业最著名和最受尊敬的当局之一是金融业监管局(FINRA)。该机构是一个自我监管结构。根据美国的精英监管权力清单,通过自我监管,它不是由政府出资或经营的,这使得它成为一个相当罕见的美国监管机构。该机构成立后,继承了全国证券交易商协会(NASD)的职责。这是在美国证券交易委员会(Securities Exchange C) 批准后提出的。 证券交易委员会(SEC)拥有金融市场的自律监管权。后来FINRA就借此在2007年成立了。

当局的主要目标或目的是保护消费者免受金融犯罪的侵害,防止任何金融不法行为的发生。他们通过规定经纪商和金融市场的众多监管准则来确定这一点。

FINRA是一个自我监管机构,负责监督和执行对从事证券、股票、债券、期货和期权交易的金融公司的监管规则。这包括所有的财务和在美国市场上市的产品。FINRA的监管框架被认为是相当昂贵和严格的,对提供金融服务的经纪商施加了许多限制。它们的管制不受任何政府干预,完全由它们执行。尽管FINRA必须按照美国证交会制定的指导方针开展工作。

FINRA没有监管权的金融领域是外汇和大宗商品交易。这些金融产品由美国国家期货协会(NFA)和美国商品期货交易委员会(CFTC)监管。考虑到这一点,每一家在美国境外开展业务并向美国公民提供服务的金融公司都必须在其相关的授权范围内开展业务。

虽然FINRA不是美国唯一的监管机构,但它是负责保护和维护金融危机的最大和最重要的机构,并且对金融市场的保护和诚信负有责任。

责任

作为如此庞大和重要的监管机构,FINRA承担了大量的责任。该机构现负责监管超过4000家注册经纪公司。 在美国约有650,000家注册实体,拥有如此庞大的金融公司的监管权力,FINRA已成为一个非常受人尊敬的机构。 

在所有这些公司的监督和监管下,FINRA负责进行调查,以确保其规则和准则得到遵守。自2007年成立以来,FINRA产生了超过2亿美元的罚金和赔偿金。该机构对欺诈或金融违规行为保持零容忍的态度,并将对那些违规的人处以重惩和罚金。 

除了进行调查外,联邦法律研究所还负责制定和执行新的法律和管理准则。关于这件事,该组织与美国国会和证交会密切合作。

总之,FINRA负责保护美国的消费者和金融市场的完善。他们通过制定和执行法律、监督和调查公司、主管公司的许可证发放,以及对其管理准则的教育和准备工作来实现这一点。

如何保护你

美国金融市场的交易员和投资者受到FINRA信誉良好的监管保护。消费者从任何可能遇到的金融违规行为保护中受益。FINRA拥有出色的仲裁服务,以解决投资者和员工针对任何金融机构提出的问题。这项服务已经证明有能力保证各方的公正。FINRA甚至能够帮助那些因为不诚信的经纪商而受害的投资者收回资金。FINRA也会发出欺诈经纪商的警告,希望防止任何骗局的发生。此外,该机构还通过网站上的各种方法向投资者提供教育信息。

在与FINRA监管的经纪商打交道时,消费者会感到自身受到保护。他们感到心安,因为他们知道自己受到了FINRA施与的规则保护。

经纪商准则

由于FINRA致力于保护投资者,他们对监管经纪商实施严格的准则,以确保消费者的安全。例如,所有FINRA监管的经纪公司必须在FINRA的证书发放和监管下,才能确保投资者的安全。经纪商经过严格的许可程序,要求他们通过考试并在资格考试中表现优秀,除了测试经纪商在考试中的各种经济服务能力,经纪商还须提交定期审计报告,以确保他们符合为他们规定的财务要求。经纪商也必须遵守以真实和公平的方式向消费者代表公司的某些广告做法。这些准则和规则是为了防止在这个国家欺诈的经纪公司,如果不遵守,就会被处以巨额罚款,并可能被吊销许可证。

监管投诉

总结

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