美国全国期货协会

成立时间1982

官网 https://www.nfa.futures.org

总部位置 美国

星级

受理效率:
监管效力:
机构信用:

美国全国期货协会

成立时间1982

官网 https://www.nfa.futures.org

总部位置 美国

介绍

在过去的十年中,外汇交易及其行业以巨大的数量在增长。越来越多的人开始感兴趣,市场上也涌现出大量的创新技术。新技术以及新的平台的出现为经纪商提供了新的交易方式。外汇交易给网上交易带来了一个全新的局面。但是,流行和创新带来的是大量的诈骗和金融违规行为。随着所有这些骗局的发生,2007-2008年的全球金融危机也随之而来。来自世界各地的决策者开始采取措施来规范和改革金融结构。这也包括了美国。危机后不久,美国看到需要一个单一的监管机构对美国管辖下的所有外汇经纪商实施监管。美国全国期货协会(NFA)对于外汇经纪商的监管由此开始实施。尽管该组织自1982年起就已经成立,但直到2008年,该机构才开始对外汇经纪商和其他金融实体进行监管。

NFA的运作独立于政府,使它成为一个自我监管机构,负责监督和监管所有美国境内的外汇经纪商。本规例不包括金融衍生商品市场的监管,包括ETF、场外股票和货币。随着新监管机构对于外汇市场的监管,美国希望阻止外汇骗局以及金融不当行为。让我们来看看NFA监管是如何做到这一点的。

责任

NFA在保护和维护美国金融市场的诚信和透明度方面有着众多的责任。主管部门不仅对财务委员会负责,也为了保护消费者参与到这些市场中。因此,NFA必须为其监管的所有的金融机构制定和实施许多规章制度,包括每一位美国境内的外汇经纪商,这是需要被NFA监管的。这意味着NFA必须仔细审查通过申请许可的每一个经纪公司。

此外,一旦外汇经纪获得许可,NFA负责不断监督和执行其所有的指导方针和政策。他们必须确保在NFA监管下的公司遵守他们的监管规定,维护市场的完善。为了做到这一点,NFA负责进行许可调查,以确保其规定和准则能够得到遵守。如果经纪公司不遵守规定,可处以高额罚款。毕竟,这是该组织筹款的方式之一。当局对诈骗或金融不当的行为采取的是零容忍的态度。 对不遵守规定的处以重罚和罚款。

虽然NFA从对无能的经纪商处以罚款中获得了大量的资金,但他们尽了一切力量教育和提供给公司了解金融的最佳方式。NFA已经开发了新的计划,准备期货和外汇市场,以及不断变化的电子形式的交易。NFA非常愿意帮助会员遵守他们的规定,并且竭尽全力去维持金融市场的完善。

NFA的另一个重要责任是接受消费者对经纪商的投诉。他们非常严格地对待这些投诉,并调查每一种情况。此外,国家期货事务委员会也为交易员和投资者提供了一种纠纷解决方案。NFA一向非常认真地对待这一责任,并一直非常重视这一责任。 自1983年建立仲裁项目以来,NFA一直积极主动地采取最新措施解决这些纠纷。自2001年以来,现在该机构可以通过其网站在线接受投诉和争议索赔。NFA是第一个以这种方式接受索赔的金融监管机构。

NFA的职责并不完全是针对公司和金融市场的监管。他们也非常关心对交易者和投资者的教育。在他们的网站上,您可以找到大量的信息,以告知投资者,了解外汇和期货行业的知识内容。用户可以注册电子邮件新闻信件,注册在线课程 和参与网络研讨会,并简单地对最佳投资做法进行研究。NFA强调的不仅仅是经纪商,也包括交易员和投资者。

总而言之,国家期货委员会的主要责任是保护美国的消费者和金融市场的诚信。NFA通过制定并执行新的法律和条例,来维护更安全、更有保障和更透明的金融环境。他们监督和调查公司,他们授权和分析最有能力的公司,他们甚至教育和提供投资者和经纪公司的最佳金融和投资做法。

如何保护你

NFA的一个主要任务就是保护投资者。他们所做的一切和提供的所有服务都是通过保障金融市场的诚信来保护投资者的。

NFA为投资者提供的最大保护领域之一是防止欺诈和金融滥用。他们通过强制所有在美国提供服务的金融公司和实体遵守其严格的监管准则来达到这一保护水平。所有公司必须通过有力和安全的许可程序,这将阻止公司参与金融不当行为。

此外,一旦公司获得NFA的许可,它们将不断的受到监督,并必须遵守公平和真实的广告做法。投资者通过健全透明的市场而受到保护。

NFA也通过打击公司的任何欺诈行为来保护投资者。他们发出警告、罚款,甚至在必要时进行监管解除和监禁。他们与CFTC和FBI紧密合作解决极端欺诈行为。

如果前面提到的保护方法投资者并不满意,NFA还有一个非常严格的投诉和仲裁程序。NFA将极力调查所有参与投诉的投资者。它们也有解决这些案件的强有力的争端解决程序。

NFA的保护比上述几点要早得多,投资者可以获得教育信息。NFA拥有大量的资源和工具来帮助投资者了解金融决定。这只是NFA超出保护投资者的另一种方式。

投资者和交易员在与受NFA监管的经纪商和公司打交道时,会感到受到保护。他们对此很安心,因为他们知道自己受到了监管的保护。 此外,投资者也可以享受安全和透明的交易市场。

经纪商准则

受NFA监管的外汇经纪商必须遵守对他们实施的严格准则。这是为了确保经纪商保持安全、可靠和透明的金融操作以及确保金融市场的诚信。NFA非常严格地执行准则,并将对那些不服从的人施加严厉的惩罚,比如罚款,吊销许可证,甚至监禁。考虑到这一点,外汇经纪商只有遵守规则才能在美国境内运作。

首先,法律要求外汇经纪商遵循安全和透明的市场做法,以确保金融市场的诚信。这包括商业的广告和宣传。虽然NFA支持外汇经纪商之间的竞争,他们总是被要求呈现真实数据,没有任何形式的误解或陈述。如果经纪商被认为代表了一些导致消费者错误走向的东西,他们可能会受到惩罚。

NFA监管的外汇经纪商的另一项要求是他们持有大量的经营资本。这些外汇经纪商必须持有至少2000万美元的经营资本。这个数额远远高于世界上大多数其他外汇经纪商,并向我们展示了NFA对大量有能力的外汇经纪商的严格程度。NFA是为了保护消费者而设立的,这样高的运营资本可以保护投资者免受经纪商破产的影响,同时也为他们提供了更好的流动性。

对于世界上大多数外汇经纪商来说,一个普遍的准则就是客户账户的独立。他们的资金必须与客户帐户分开持有,以确保更安全和更透明的商业操作。 同时,外汇经纪商必须每周向NFA提交财务报告,确保一切有序进行。这就阻止了任何经纪公司参与洗钱和其他的金融不当行为。除了这些每周财务报告,外汇经纪商必须提交年度审计报告,这是显示在NFA网站上,供任何人查看。这给交易者和投资者在研究一家公司时提供了较高透明度和信任度。

另一项要求是使NFA有别于大多数其他监管机构,要求外汇经纪商只雇用训练有素和知识丰富的工作人员。该机构采取积极主动的做法来确保员工能够胜任经纪公司的各种职位并接受适当的培训。

监管投诉

一、NFA投诉

美国NFA接受在线和邮件或传真投诉,投诉处理无具体期限,非投资者也可以投诉,投诉是免费的。

NFA投诉方式:

1. 在线投诉:http://www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx(在线投诉网页)

(在线投诉网页截图翻译,请单击以下图片,以查看完整翻译)



2. 邮件或传真投诉:http://www.nfa.futures.org/NFA-compliance/file-a-complaint-form.pdf(表格下载网址)

(投诉表格截图翻译,请单击以下图片,以查看完整截图翻译)

二、NFA仲裁

1. 仲裁概述:(如果您想追回损失的投资款,建议您走仲裁程序)

1983年,NFA开始采用仲裁,建立了公平公正和高效的解决客户投诉的程序。除了某些特定的例外情况外,当客户对FCM(期货经纪商)、IB(介绍经纪人)、CTA(期货交易顾问)或CPO(期货基金经理人)会员或者是联合会员提出仲裁时,NFA的仲裁结果是强制性的。其裁决具有强制执行力,除非被投诉方已停止营业。投资者可以通过NFA仲裁获得相应补偿。

一方提出仲裁后,双方陈述并提供相应的证据,然后由NFA仲裁员裁决,NFA仲裁比正式的诉讼费用低,时间短。双方可不需要律师申请索赔。

受理后,NFA会给您回信确认申诉,双方可在线查询申诉的进展状态。

为了节省费用和时间提高效率,当涉及赔偿金额低于150,000美元时,通常仲裁程序会转为调解阶段,由一个仲裁员通过书面调解进行解决,使投诉方和被投诉方达成统一的解决方案。

2. 仲裁时间

一般情况下,简易诉讼平均需要七至八个月时间。涉及复杂案件的听证会需要十二至十五个月时间处理。NFA的裁决是收费的,投资者可以通过以下页面缴费:https://www.nfa.futures.org/ODR2/Login.asp



3. 提交仲裁方式

(1)在线提交仲裁:https://www.nfa.futures.org/odr/claim_clmnt.asp(在线投诉网页)

(请注意:在线提交仲裁申请信息时,需要填好相关信息后,再点“Next”(下一项),才能跳到下一个网页,因此仅以上图为例,后面的相关信息,可以参照可打印版《仲裁表》,见(2)部分“仲裁表格截图翻译”。)


(2)邮件或传真提交仲裁:https://www.nfa.futures.org/arbitration/forms/cust_claim.pdf(表格下载网址)

(仲裁表格截图翻译,请单击以下图片,以查看完整截图翻译)

(在线仲裁网页截图翻译)



4. 仲裁费用

仲裁费用分为两部分,一部分为申请费,申请费金额依据赔偿金额的变化而变化,最低为50美元,详细费用请见《仲裁表格》第2页左下角。另一部分为听证会费用,该笔费用也是依据赔偿金额而定,最低为125美元,最高为5100美元,详细费用请见《仲裁表格》第3页左上角。仲裁费用可以在线支付,也可以通过支票或汇票的形式邮寄至《仲裁表》尾页末尾载明地址处。

总结

美国全国期货协会是监管美国衍生品行业的非商业独立监管机构,属盈利性会员制组织,监管范围包括期货交易,零售外汇,场外衍生品。NFA成立四十多年来,坚持维护期货市场的道德规范,和谐统一,保护投资者利益,监督成员遵守监管职责。

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